說明 - 申請投資服務


服務時間客戶服務熱線自我證明網上申請投資服務開立投資賬戶 - 證券及一般投資服務開立投資賬戶 - 貴金屬及外匯孖展買賣服務開立投資賬戶 - 證券孖展服務投資產品風險評級的說明及解釋

服務時間
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自我證明

居留司法管轄區指賬戶持有人的稅務管轄區(包括香港在內)，有關稅務居民身分的資訊，請聯絡閣下的稅務顧問或瀏覽經濟合作與發展組織的自動交換資料網站。
「稅務編號」(包括具有等同功能的識辨編號) 指納稅人的識辨編號或具有等同功能的識辨編號(如無納稅人的識辨編號)。稅務編號是稅務管轄區向個人或實體分配獨有的字母與數字組合，用於識別個人或實體的身分，以便實施該稅務管轄區的稅務法律。有關可接受的稅務編號的更多詳細資訊刊載於經濟合作與發展組織的自動交換資料網站。
某些稅務管轄區不發出稅務編號。但是，這些稅務管轄區通常使用具有等同識辨功能的其他完整號碼(「具有等同功能的識辨號碼」)。就個人而言，此類號碼的例子包括社會安全號碼/保險號碼、公民/個人身分/服務代碼/號碼，以及居民登記號碼。
如賬戶持有人的稅務居民身分有所改變，應盡快將所有變更通知銀行。
如賬戶持有人是香港稅務居民，稅務編號是其香港身分證號碼。
如沒有提供稅務編號的理由是「賬戶持有人不能取得稅務編號」，請親臨任何一間分行辦理。

網上申請投資服務

網上申請投資服務只適用於「私人財富」、「中銀理財」、「智盈理財」及「自在理財」單名個人客戶；客戶如需為聯名賬戶申請投資服務，請親臨任何一家分行辦理。
客戶申請投資服務後可透過網上銀行、手機銀行、自動化股票專線及專人接聽電話投資交易專線進行交易。
您在申請服務時所提供的電郵地址，將會自動更新您在本行的記錄。日後如需更改，請透過網上銀行「個人設定」項下的「更改個人資料」辦理。
申請投資服務時，您需填寫一份投資取向問卷，有關結果將會自動更新您在本行的記錄。

開立投資賬戶 - 證券及一般投資服務

「投資賬戶 – 證券及一般投資服務」包括證券、家庭證券賬戶、月供股票計劃、基金及債務證券服務。
於開戶時，您可選擇登記一個港元賬戶，一個外匯寶賬戶及一個人民幣賬戶作為結算賬戶。
您可於網上銀行成功開戶當日起，即時透過網上銀行、手機銀行及自動化股票專線進行交易，並可於開戶日的下一工作天透過專人接聽電話投資交易專線進行交易。
如您已開立證券主賬戶，可經網上銀行啟動月供股票計劃、基金及債務證券服務。
如您已於分行開戶，可透過網上銀行「個人設定」項下的「登記賬戶」登記該戶，完成後即可透過上述電子渠道進行交易。

開立投資賬戶 - 貴金屬及外匯孖展買賣服務

「投資賬戶 – 貴金屬及外匯孖展買賣服務」包括貴金屬孖展及外匯孖展買賣服務。
於開戶時，您可選擇登記一個港元儲蓄賬戶，一個港元支票賬戶及一個外匯寶賬戶作為結算賬戶。
您可於網上銀行成功開戶的下一個工作天起，透過網上銀行、手機銀行及專人接聽電話投資交易專線進行交易。
如您已開戶，可透過網上銀行「個人設定」項下的「登記賬戶」登記該戶，完成後即可透過上述電子渠道進行交易。

開立投資賬戶 - 證券孖展服務

「投資賬戶 – 證券孖展服務」包括港股及上海A股孖展服務。
於開戶時，您可選擇登記一個港元賬戶，一個外匯寶賬戶及一個人民幣賬戶作為結算賬戶。
您最快可於網上銀行成功開戶的下一個股票交易日透過網上銀行、手機銀行及專人接聽電話投資交易專線進行交易。
如您已於分行開戶，可透過網上銀行「個人設定」項下的「登記賬戶」登記該戶，完成後即可透過上述電子渠道進行交易。

投資產品風險評級的說明及解釋

本行將投資產品根據内部評估分類成五個不同等級（1=低風險、2=低至中風險、3=中風險、4=中至高風險、5=高風險），以協助客戶了解及評估每種產品相關風險，從而選擇適合其風險偏好的產品。内部評估將考慮各種因素以計算最大損失值的風險，包括但不限於該產品所屬資產組別、產品的外匯風險、價格風險、信貸風險、複雜性風險及流動性風險等，並僅供參考之用。本行除了季度定期重檢投資產品風險評級外，亦可能因應突發事件而不時更改產品的相對風險評級而不作事先通知。