服務時間
適用範圍
填寫問卷
查詢問卷紀錄
問卷結果有效期
投資風險取向
產品風險評級

服務時間
星期一至五 星期六 星期日
填寫問卷 ^* 24小時 24小時 24小時
查詢紀錄 ^ 24小時 24小時 24小時
^ 逢星期二至六03:30至07:00、星期日03:00至07:00及星期一03:00至05:00為系統提升時間，將不提供有關服務。
* 只適用於個人客戶。
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適用範圍
如欲進行以下投資交易，您必須持有有效的客戶投資取向問卷紀錄：
  1. 認購基金、轉換基金及新增月供基金計劃
  2. 開立外匯掛鈎投資
  3. 申請投資存款
  4. 申請結構性投資
  5. 認購債務證券
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填寫問卷
請按照以下步驟填寫客戶投資取向問卷：
  1. 步驟一：客戶須知及免責聲明
    • 請仔細閱讀客戶須知及免責聲明內容，您必須確認同意有關內容才可開始填寫問卷。
  2. 步驟二：問卷內容
    • 問卷分為兩個部份，包括第一部份「個人資料」及第二部份「投資風險取向評估」。
    • 您必須回答每一條問題才可成功遞交問卷。
  3. 步驟三：問卷評估結果
    • 本行將根據您提供的答案，評估您的投資風險取向屬於哪一個類型，並顯示該投資風險取向類型的特點。
    • 如您認為您的投資風險取向較本行的評估結果更為保守，本行將提供其他較保守的投資風險取向選項，您可自行選定更適合您的投資風險取向，以反映您的實際情況。
  4. 步驟四：最終的問卷評估結果
    • 本行將採取問卷的評估結果、或您自行選定的投資風險取向、兩者的較保守者作為您最終的投資風險取向，並將此儲存於本行的記錄。
    • 您可儲存或列印評估結果版面以作紀錄。
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查詢問卷紀錄
顯示您最近一次的客戶投資取向問卷填寫紀錄，包括填寫日期、過期日及評估結果。
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問卷結果有效期
  1. 問卷結果有效期為一年，由一年後起即屬過期。例子：
    如問卷填寫日期為2008年10月15日，問卷的有效期為2008年10月15日至2009年10月14日，並由 2009年10月15日起過期。
  2. 由問卷過期日前60天起，投資交易版面將顯示問卷結果即將到期的提示訊息。
  3. 由問卷過期日起，投資交易版面將顯示問卷結果已過期的提示訊息，您必須重新填寫問卷才可進行投資交易。
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投資風險取向
投資風險取向 描述
保守 您是一個保守型的投資者，以保本為主要目標。您在投資上不願承擔風險。
中度保守 您是一個中度保守型的投資者，以尋求稍微高於存款利率的回報為主要目標。
一般來說，您傾向承受低至中度投資風險及接受不太大的資本值波動和能面對偶爾的短期高損失之可能性。
平穩 您是一個平穩型的投資者，希望達致高於通脹率的回報及溫和資本增長。
一般來說，您傾向承受中度投資風險及接受溫和的資本值波動和能面對偶爾的短期高損失之可能性。
中度進取 您是一個中度進取型的投資者。您尋求賺取遠高於通脹的回報以達致高資本增值。
您能接受資本值波動的程度以致能承受資本值跌至顯著地低於原本的投資額。
進取 您是一個進取型的投資者，渴望追求最大潛在回報。把風險減至最低並非您的首要考慮。
您能接受槓桿式投資及當產品有高回報潛力時承受相對的資本損失風險。
客戶投資風險取向評級的說明及解釋
  • 客戶投資風險取向評級的結果乃根據您提供予本行的資料而得出，問卷內容是基於以下假設：您適宜的風險水平將取決於您的投資目標、投資期限、流動性需要、投資知識及經驗、對風險的取向和預期回報的看法。投資風險取向評級分爲1至5級，其中較高風險的投資產品僅適合於風險評級較高的客戶。問卷設計和評分方法乃是根據實證研究的結果。您的答案對本問卷的指示性結果有重大影響。請您務必提供有效、真實、完整、準確及最新的資料。如您未能提供該等資料將會對本行的合適性評估產生重大影響。
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產品風險評級
產品風險評級 描述
低 此風險程度之投資產品適合一些不願承擔風險及尋求保本的投資者。
低至中 此風險程度之投資產品適合一些能承擔低至中度投資風險以換取稍微高於存款利率的回報的投資者。
中 此風險程度之投資產品適合一些願意承擔中度投資風險以嘗試達到高於通脹率的回報及溫和資本增長的投資者。
中至高 此風險程度之投資產品適合一些願意承擔中至高度投資風險以尋求賺取高資本增長的投資者。
高 此風險程度之投資產品適合一些勇於接受風險得以盡可能增大投資回報的投資者。
投資產品風險評級的說明及解釋
  • 本行將投資產品根據内部評估分類成五個不同等級（1=低風險、2=低至中風險、3=中風險、4=中至高風險、5=高風險），以協助客戶了解及評估每種產品相關風險，從而選擇適合其風險偏好的產品。内部評估將考慮各種因素以計算最大損失值的風險，包括但不限於該產品所屬資產組別、產品的外匯風險、價格風險、信貸風險、複雜性風險及流動性風險等，並僅供參考之用。本行除了季度定期重檢投資產品風險評級外，亦可能因應突發事件而不時更改產品的相對風險評級而不作事先通知。
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