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提升为「私人财富」/「中银理财」/「智盈理财」/「自在理财」

开立账户
  1. 此服务只接受个人客户，不适用于联名账户。联名户请前往分行办理开户手续。
  2. 所选账户将完成开立后即时生效，新增服务优惠最迟将于下一个工作天生效。
  3. 于网上银行开立账户，您所享受服务及优惠将与分行开立账户相同。
  4. 您只需维持「综合理财总值」达指定金额，您将可获豁免当月的服务月费。
  5. 服务时间
    6. 星期一至五 星期六 星期日及公众假期
    开立储蓄/往来账户 08:00 - 22:00 08:00 - 22:00 08:00 - 22:00
    提升服务 08:00 - 20:00 08:00 - 16:00 --
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自我证明
  1. 居留司法管辖区指账户持有人的税务管辖区(包括香港在内)，有关税务居民身份的资讯，请联络阁下的税务顾问或浏览经济合作与发展组织的自动交换资料网站。
  2. 「税务编号」(包括具有等同功能的识辨编号) 指纳税人的识辨编号或具有等同功能的识辨编号(如无纳税人的识辨编号)。税务编号是税务管辖区向个人或实体分配独有的字母与数字组合，用于识别个人或实体的身分，以便实施该税务管辖区的税务法律。有关可接受的税务编号的更多详细资讯刊载于经济合作与发展组织的自动交换资料网站。
    某些税务管辖区不发出税务编号。但是，这些税务管辖区通常使用具有等同识辨功能的其他完整号码(「具有等同功能的识辨号码」)。就个人而言，此类号码的例子包括社会安全号码/保险号码、公民/个人身分/服务代码/号码，以及居民登记号码。
  3. 如账户持有人的税务居民身份有所改变，应尽快将所有变更通知银行。
  4. 如账户持有人是香港税务居民，税务编号是其香港身分证号码。
  5. 如没有提供税务编号的理由是「账户持有人不能取得税务编号」，请亲临任何一间分行办理。
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开立储蓄/往来账户
  1. 阁下可透过网上银行开立以下类别账户：
    • 港元储蓄账户**
    • 外汇宝储蓄账户(包括人民币*)
    • 港元往来账户**
    • 美元往来账户**
    *开立人民币账户服务，只适用于指定客户。
    **开立港元储蓄账户，港元往来账户及美元往来账户，只适用于「私人财富」、「中银理财」、「智盈理财」或「自在理财」客户。如有查询，请致电客户服务热线或亲临任何一家分行。
  2. 成功开立储蓄账户后，有关账户将即时生效。
  3. 如阁下成功进行双重认证确认申请，新开立的往来账户将即时生效，本行将以平邮方式向阁下寄送新开立往来账户的支票簿，每账户一本 (内有25张指定划线支票)，如阁下自账户开立日起计10个工作天内仍未收到支票簿，请即通知本行。
  4. 如阁下未能进行双重认证确认申请，新开立的往来账户不会即时生效。为此，我们的客户服务主任将于2个工作天内联络阁下，以便办理相关确认手续，并寄送支票簿予阁下。如阁下自完成确认手续日起计10个工作天内仍未收到支票簿，请即通知本行。若于指定期间内未能成功办理确认手续，新开立的往来账户将有机会被取消。
  5. 储蓄/往来账户服务月费收费详情：
    银行 储蓄/往来账户服务月费
    中国银行(香港)有限公司 详情
    南洋商业银行有限公司 详情
    集友银行有限公司 详情
  6. 您在申请服务时所提供的职位、雇主/公司名称及每月收入，将会自动更新您在本行的记录。日后如需更改以上资料，请透过「个人设定」项下的「更改个人资料」办理。
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提升为「私人财富」/「中银理财」/「智盈理财」/「自在理财」
  • 1.1 「综合理财服务」客户需维持「综合理财总值」达以下指定金额或以上，以继续享用相关综合理财服务的专有服务、利益及优惠。如其「综合理财总值」低于以下指定金额，本行保留编配客户至适当级别或撤回客户「综合理财服务」及相关专有服务、利益及优惠的酌情权。
    • 「综合理财服务」 「综合理财总值」要求
      「私人财富」 港币800万元或以上
      「中银理财」 港币100万元或以上
      「智盈理财」 港币20万元或以上
      「自在理财」 港币1万元或以上
  • 1.2 18岁以下的「自在理财」客户可获豁免「综合理财总值」要求，当客户年满18岁，需维持「综合理财总值」达以上指定金额，以继续享用相关综合理财服务的专有服务、利益及优惠。
  • 1.3 「综合理财总值」定义：
    • 1.3.1 包括客户名下每月持有以下项目的价值：
      • (i) 储蓄及往来账户的存款、定期存款的本金、零存整付的已供款金额、投资资产的市值1(包括证券2、证券孖展、债券、存款证、基金、结构性票据、股票挂鈎投资、外汇挂鈎投资、结构性投资、投资存款、贵金属及外汇孖展、贵金属)、往来账户内已动用的透支金额、人寿保险计划3、其他贷款4的结欠余额及强积金5归属权益总结余的每日日终结余总和的平均值；以及
      • (ii)按揭供款金额6、中银信用卡7的结欠余额及未志账的分期余额，以及「商业理财账户」主户的「客户关系值」8。
    • 1.3.2 客户的「综合理财总值」包括其所有单名及联名账户的「综合理财总值」。每月实际计算时期由上月最后一个营业日起计至当月的最后一个营业日的前一日。
    • 1.3.3 所有外币结余以本行不时公布的外汇牌价折合港币计算。
    • 1.3.4 有关计算结果概以本行纪录为准。
  • 1 本行会按个别投资产品计算其每日市值，但不包括已买入但未交收的股票价值，而已抵押予本行的股票价值则计算在内。
  • 2 本地上市证券(包括港元及非港元结算的证券)、中国A股、美股、指定新加坡上市证券(指定新加坡上市证券按上月底价格计算)。
  • 3 只适用于本行以保险代理身份分销的有效人寿保险计划，详情如下:
    • (i) 投资相连人寿保险计划及香港年金公司承保的「香港年金计划」以保险计划中的保单价值计算；其他人寿保险计划以保险计划中的保单价值或累积净已缴保费较高者计算；
    • (ii) 本行保留不时更新有效人寿保险计划种类，而不作事前通知客户之权利。
  • 4 其他贷款指由中银信用卡(国际)有限公司(「卡公司」)或本行推出的贷款产品，但不包括往来账户的透支、按揭贷款和中银信用卡的结欠及未志账的分期余额。
  • 5 只适用于由中银国际英国保诚信讬有限公司作为信讬人的强积金。
  • 6 (i) 概不计算任何提前还款金额；(ii)「置理想」按揭计划按下期每月最低还款金额计算；(iii) 安老按揭计划则以每月年金金额计算，但不包括首期的每月年金金额。
  • 7 中银信用卡为卡公司的信用卡。
  • 8 只适用于选用「私人财富」/「中银理财」服务的个人客户(只限单名账户)拥有的独资公司。该公司须持有本行「商业理财账户」，而该客户已向本行登记将主户的「客户关系值」计算入其个人名下的「综合理财总值」。有关「商业理财账户」的「客户关系值」详情，请参阅相关产品单张及其服务条款及细则。
2. 资产总值
  1. 资产总值：即「存款」及「投资」的资产总和。
  2. 上月结单资产总值：过去一个月的月结单显示的资产总值。
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